Ужесточение финансового контроля: изменились правила оборота наличных и безналичных расчетов

  С 10 января изменились правила оборота наличных и безналичных расчетов. 

  Под особый контроль Росфинмониторинга попали следующие операции: 

  1. Любые операции снятия и зачисления на счет организаций и компаний сумм свыше 600 тысяч рублей;

 2. Сделки с недвижимостью - свыше 3-х миллионов рублей. Теперь банки обязаны отслеживать все расчеты по таким сделкам и передавать эту информацию в Росфинмониторинг. Причем под контроль попадут как безналичные переводы, так и наличные денежные средства, закладываемые в ячейку. Это позволит бороться с уклонением от уплаты налогов, когда в договоре купли-продажи указывается одна цена, а фактически квартира продается по другой, намного больше;

 3. Почтовые переводы на сумму свыше 100 тысяч рублей;

 4. Снятие наличных, зачисленных в качестве аванса на баланс мобильного телефона на сумму свыше 100 тысяч рублей. ⠀

  Но есть и хорошие новости, Росфинмониторинг больше не будет контролировать: 

 1. Перевод денежных средств за границу на счёт (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счёта (вклада), открытого на анонимного владельца. 

 2. Обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого; ⠀

 Цель изменений - устранить «лайфхаки» и лазейки для компаний с «серой» бухгалтерией. 

 В скором времени все операции будут переведены в онлайн, ведь их проще контролировать и выявлять «схемы уклонения от уплаты налогов».