Банки ограничат снятие наличных при подозрительных операциях
Центробанк определил девять критериев, на которые будут ориентироваться банки при введении лимитов на выдачу.
Среди признаков возможного мошенничества ЦБ указал:
- несоответствие характера запроса обычно совершаемым клиентом действиям (например, несоответствие суммы запроса или места нахождения банкомата);
- попытка снять наличные в течение 24 часов с момента предоставления заемных средств клиенту или поступления на счет суммы более 200 000 руб.;
- получение информации от оператора связи о подозрительных телефонных разговорах клиента в последние шесть часов или сообщения об обнаружении вредоносного ПО на устройствах абонента;
- смена номера телефона для авторизации в интернет-банке;
- пять и более отказов в выдаче наличных в течение календарного дня.
Если операция соответствует хотя бы одному критерию, банк обязан сообщить об этом клиенту и на 48 часов ограничить выдачу наличных в банкомате. В этом случае банк введет лимит на снятие до 50 000 руб. в сутки. Клиент сможет снять более крупную сумму в отделении банка.
